Azərbaycanca
Беларускі
Dansk
Deutsch
Española
Français
Indonesia
Italiana
日本語
Қазақ
Lietuvos
Nederlands
Português
Русский
සිංහල
แบบไทย
Türkçe
Українська
中國人
United State
Afrikaans
| Цю статтю треба для відповідності Вікіпедії. |
Stock Generation (SG) — сайт віртуальної фондової біржі, який працював у 1998—2000 роках, вважається найбільшою та найвідомішою фінансовою пірамідою в історії Інтернету. На Stock Generation була можливість торгувати акціями віртуальних компаній за допомогою реальних грошей. Реклама обіцяла величезний прибуток.
| Тип | вебсайт |
|---|---|
| Організаційно-правова форма господарювання | фінансова піраміда |
| Засновано | 1998 |
| Засновник(и) | Мавроді Сергій Пантелійович |
| Закриття (ліквідація) | 1 липня 2000 |
| Штаб-квартира | інтернет |
Історія
Компанія Stock Generation Ltd була зареєстрована на початку 1998 року на островах у Карибському морі як організатор азартних ігор та мала відповідну ліцензію. Власником була вказана Оксана Павлюченко — колишня співробітниця МММ, двоюрідна сестра дружини Сергія Мавроді, якій на той момент було 18 років.
Після реєстрації на сайті stockgeneration.com треба було поповнити рахунок. Для цього пропонувалось надіслати на адресу компанії чек мінімум на 50 доларів, які відображались як баланс клієнта. Щоб зняти гроші з рахунку та отримати їх, потрібно було написати листа з вимогою надіслати чек на обрану суму за вказаною адресою.
Наприкінці 1999 року клієнти почали відчувати труднощі під час продажу віртуальних акцій. Нарешті, 2000 року «ринок» зазнав краху. 20 березня 2000 року компанія Stock Generation в односторонньому порядку призупинила виконання всіх заявок на зняття коштів та різко знизились залишки на рахунках учасників по всіх компаніях, крім привілейованої (пояснювали це застосуванням «Правила № 13» для рахунків усіх учасників). Через два тижні Stock Generation оголосила «для підвищення прибутковості компанії», застосовуючи «Правило № 18». Це спричинило падіння цін на акції нижче рівня 1/100000 від їхніх попередніх значень. Акції, які були «гарантовані» від зниження вартості, були знецінені від 50 % до 95 %. Приблизно у той же час співробітники Stock Generation перестали відповідати на запити клієнтів про повернення коштів, але як і раніше реєстрували нових клієнтів через веб-сайт.
Клієнти почали скаржитися до офіційних органів. Комісія з цінних паперів і бірж США подала позов до окружного суду США в штаті Массачусетс, зазначивши, що «віртуальна біржа» була насправді фінансовою пірамідою, але за порушення законодавства про цінні папери не вдалось притягнути до відповідальності засновників та реальних власників Stock Generation. Суд виніс рішення на користь Stock Generation, заявивши, що на сайті адекватно описується ринок як «гра», а не засіб для інвестицій, ліцензія на організацію азартних ігор у Stock Generation була. Апеляційний суд першого округу США пізніше скасував початкове рішення, заявивши, що «можливість інвестувати в привілейовані акції, описана на сайті SG, є запрошенням укласти інвестиційний контракт, що підпадає під юрисдикцію федеральних законів про цінні папери».
Сайт було закрито 1 червня 2000 року. За офіційними даними постраждало близько 275 тис. осіб (переважно громадяни США та Західної Європи). За неофіційними даними постраждалих кілька мільйонів. В інтерв'ю 2007 року Сергій Мавроді стверджував, що забороняв росіянам грати на Stock Generation, щоб його не притягнули до відповідальності в Росії. Хоча при реєстрації не були потрібні паспортні дані, тому складно було б визначити, де дійсно мешкає клієнт.
Пов'язані зі створенням Stock Generation події Сергій Мавроді описує у художньому творі «Піраміда-2».
Характер операцій
На сайті Stock Generation дозволялось торгувати акціями 11 віртуальних компаній. Кожна з цих компаній мала свою назву та логотип, але найчастіше використовувався просто порядковий номер.
Компанії з 1 по 8 вважались призначеними для «ігрових» (спекулятивних) цілей, ціни на їх акції йшли вгору та вниз у випадковому порядку. Наявність цих 8 компаній надалі стала підставою наполягати в суді, що на сайті Stock Generation була лише азартна онлайн гра, а не фактична фондова біржа або будь-який інший інвестиційний бізнес, на який поширюються вимоги законодавства про цінні папери.
9-а компанія була «привілейованою», для неї «гарантувалося» постійне зростання ціни акцій. Спочатку дохідність визначалось на рівні 10 % на місяць (215 % на рік), але пізніше вона знизилась до 7 % на місяць (125 % на рік). На початку квітня 2000 року Stock Generation, незважаючи на всі попередні гарантії, встановила вартість привілейованих акцій на рівні 5 % від їх попереднього значення.
Компанії 10 та 11 обіцяли щомісячний дохід 50 % та 100 % (пізніше 40 % та 70 %), відповідно. Але попереджалось, що ціни на ці акції могли різко впасти на 50 % для компанії № 10 і навіть на 100 % (аж до 0) для компанії № 11. Таке застереження (записане як «Правило № 18») було ще одним обґрунтуванням у майбутньому суді того, що на сайті Stock Generation пропонувалася азартна гра, а не інвестиційний проект.
Протягом більшої частини гри «Правило № 18» не було задіяне. Натомість застосовувалось «Правило № 13», яке дозволяло Stock Generation скоротити окремі баланси рахунків клієнтів шляхом перерахунку їх, начебто всі кошти клієнта були вкладені лише в «привілейовану» компанію № 9. Таким чином, користувач, який вирішив інвестувати 50 доларів (мінімальний внесок під час реєстрації або бонус за залучення нового клієнта) в акції компанії № 11, почекав протягом року, а потім намагався вивести все відразу, то він спершу міг бачити баланс 204 800 доларів (100 % на місяць), який коригувався до 157 доларів (10 % на місяць) і його історія угод починала відображати, що він вклав усі свої кошти в акції компанії № 9, а не компанії № 11.
«Правило № 13» дозволяло Stock Generation уникнути масових 5- або 6-значних вилучень, що дозволило системі працювати більше 2 років, при тому, що ціни на акції за цей час зросли в 10000 разів (у попередника — МММ — приблизно за 6 місяців ціна акцій збільшилась «лише» у 127 разів). Судячи зі скарг клієнтів Stock Generation, «Правило № 13» стало широко застосовуватися на початку 2000 року, коли кількість та суми заявок на зняття стали збільшуватись.
20 березня 2000 року «Правило № 13» було застосовано для облікових записів усіх клієнтів. «Правило № 18» вперше було застосовано через два тижні. Ціна акцій фірми № 10 була скорочена вдвічі. Акції компанії № 11 зазнали зворотного спліту (злиття) з розрахунку 1 до 10000, з фактичним падінням ціни нижче ніж 1/100000 від її попередньої вартості (від понад 1 долар за акцію до 0,10 долара за «нову» акцію, рівну 10000 попередніх). У той же день Stock Generation знизили ціну акцій компаній № 9 з 16,90 до 0,84 доларів, що стало явним порушенням власних правил, які «захищали» ці акції від зниження вартості.
Сайт Stock Generation продовжував працювати протягом декількох тижнів після цього, пропонуючи дохідність до 150 % на місяць, але подальші юридичні проблеми призвели до зупинення сайту 1 червня 2000 року.
Офіційне розслідування
Цей розділ написано на основі публічної інформації Апеляційного суду США.
Веб-сайт «Stock Generation» пропонував можливість придбати онлайн акції одинадцяти різних «віртуальних компаній», перерахованих на сайті «віртуальної біржі». Stock Generation довільно встановлювала котирування кожної з цих уявних компаній раз на два тижні та гарантувала, що інвестори можуть купити чи продати будь-яку кількість акцій за обумовленими цінами без верхнього обмеження на суму коштів.
Скаргу Комісії з цінних паперів та бірж було зосереджено, зокрема, на операціях з акціями «привілейованої компанії». Stock Generation радив потенційним покупцям звернути «особливу увагу» на ці акції, переконуючи їх, що це «гра без ризику», що акції привілейованої компанії незмінно дорожчатимуть. Заявлялося, що ціна на акції привілейованої компанії підтримується власниками Stock Generation, тому вона постійно лише збільшуватиметься, в середньому на 10 % щомісяця (це приблизно 215 % річних). Щоб збільшити довіру та розвіяти занепокоєння, Stock Generation публікувала майбутні ціни акцій привілейованої компанії за один місяць наперед.
Хоча Stock Generation і визнали, що зниження цін на акції було теоретично можливе, але запевняли потенційних клієнтів, що «відповідно до правил, ціна акцій привілейованої компанії в принципі не може впасти більш ніж на 5 %». Для підтвердження цієї заяви говорилось, що акції у привілейованій компанії були підтримані кількома різними джерелами доходів. Відповідно до заяв Stock Generation, приплив капіталу від нових клієнтів забезпечував ліквідність для існуючих клієнтів, які, можливо, забажають продати свої пакети віртуальних акцій. Також Stock Generation пообіцяла виділити частину прибутку, отриманого від діяльності сайту, до спеціального резервного фонду, призначеного для підтримки ціни акцій привілейованої компанії. Stock Generation стверджувала, що доходи складали з чотирьох джерел: (1) 1,5 % комісійного збору з кожної угоди, що проводилась на віртуальній біржі; (2) Спреда під час торгівлі віртуальними акціями; (3) «розумне маніпулювання» цінами на акції восьми інших віртуальних компаній, що торгуються на віртуальній біржі; (4) право Stock Generation на торгівлю акціями трьох інших віртуальних компаній (у тому числі привілейованої компанії). Як додаткову страховку від негараздів, Stock Generation посилалась на наявність додаткових засобів стабілізації, які могли б бути використані для забезпечення безперервного функціонування віртуальної біржі.
Сайт Stock Generation містив списки «великих переможців», повідомлення та відгуки від нібито задоволених учасників, описи програм стимулювання та нагород, спрямованих на залучення нових учасників (наприклад, заява про те, що за це платитимуть «20, 25 або 30 % від суми перших трьох платежів залучених учасників») та створення партнерських сайтів.
Див. також
Примітки
- Дело Мавроди живет в США [ 2022-12-03 у Wayback Machine.] // Коммерсантъ 26.08.2000
- Сергей Мавроди: «маньяки — обычные люди…» (о женщинах, деньгах и о себе…). оригіналу за 27 червня 2018. Процитовано 1 лютого 2016.
- STOCK GENERATION (SG) - ЕЩЕ ОДНО ДЕТИЩЕ МАВРОДИ
- Virtual investment gaming leads to SEC prosecution. оригіналу за 13 липня 2012. Процитовано 29 вересня 2017.
- SG Ltd. (Stock Generation Ltd.) et al. оригіналу за 5 червня 2016. Процитовано 29 вересня 2017.
- . Творчество Сергея Мавроди. 10 березня 2017. Архів оригіналу за 22 грудня 2017. Процитовано 20 грудня 2017.
- Appeal of SEC vs. Stock Generation [ 2016-11-27 у Wayback Machine.], United States Court of Appeals for the First Circuit
Вікіпедія, Українська, Україна, книга, книги, бібліотека, стаття, читати, завантажити, безкоштовно, безкоштовно завантажити, mp3, відео, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, малюнок, музика, пісня, фільм, книга, гра, ігри, мобільний, телефон, android, ios, apple, мобільний телефон, samsung, iphone, xiomi, xiaomi, redmi, honor, oppo, nokia, sonya, mi, ПК, web, Інтернет
Cyu stattyu treba vikifikuvati dlya vidpovidnosti standartam yakosti Vikipediyi Bud laska dopomozhit dodavannyam dorechnih vnutrishnih posilan abo vdoskonalennyam rozmitki statti Stock Generation SG sajt virtualnoyi fondovoyi birzhi yakij pracyuvav u 1998 2000 rokah vvazhayetsya najbilshoyu ta najvidomishoyu finansovoyu piramidoyu v istoriyi Internetu Na Stock Generation bula mozhlivist torguvati akciyami virtualnih kompanij za dopomogoyu realnih groshej Reklama obicyala velicheznij pributok Stock GenerationTipvebsajtOrganizacijno pravova forma gospodaryuvannyafinansova piramidaZasnovano1998Zasnovnik i Mavrodi Sergij PantelijovichZakrittya likvidaciya 1 lipnya 2000Shtab kvartirainternetIstoriyaKompaniya Stock Generation Ltd bula zareyestrovana na pochatku 1998 roku na ostrovah u Karibskomu mori yak organizator azartnih igor ta mala vidpovidnu licenziyu Vlasnikom bula vkazana Oksana Pavlyuchenko kolishnya spivrobitnicya MMM dvoyuridna sestra druzhini Sergiya Mavrodi yakij na toj moment bulo 18 rokiv Pislya reyestraciyi na sajti stockgeneration com treba bulo popovniti rahunok Dlya cogo proponuvalos nadislati na adresu kompaniyi chek minimum na 50 dolariv yaki vidobrazhalis yak balans kliyenta Shob znyati groshi z rahunku ta otrimati yih potribno bulo napisati lista z vimogoyu nadislati chek na obranu sumu za vkazanoyu adresoyu Naprikinci 1999 roku kliyenti pochali vidchuvati trudnoshi pid chas prodazhu virtualnih akcij Nareshti 2000 roku rinok zaznav krahu 20 bereznya 2000 roku kompaniya Stock Generation v odnostoronnomu poryadku prizupinila vikonannya vsih zayavok na znyattya koshtiv ta rizko znizilis zalishki na rahunkah uchasnikiv po vsih kompaniyah krim privilejovanoyi poyasnyuvali ce zastosuvannyam Pravila 13 dlya rahunkiv usih uchasnikiv Cherez dva tizhni Stock Generation ogolosila dlya pidvishennya pributkovosti kompaniyi zastosovuyuchi Pravilo 18 Ce sprichinilo padinnya cin na akciyi nizhche rivnya 1 100000 vid yihnih poperednih znachen Akciyi yaki buli garantovani vid znizhennya vartosti buli znecineni vid 50 do 95 Priblizno u toj zhe chas spivrobitniki Stock Generation perestali vidpovidati na zapiti kliyentiv pro povernennya koshtiv ale yak i ranishe reyestruvali novih kliyentiv cherez veb sajt Kliyenti pochali skarzhitisya do oficijnih organiv Komisiya z cinnih paperiv i birzh SShA podala pozov do okruzhnogo sudu SShA v shtati Massachusets zaznachivshi sho virtualna birzha bula naspravdi finansovoyu piramidoyu ale za porushennya zakonodavstva pro cinni paperi ne vdalos prityagnuti do vidpovidalnosti zasnovnikiv ta realnih vlasnikiv Stock Generation Sud vinis rishennya na korist Stock Generation zayavivshi sho na sajti adekvatno opisuyetsya rinok yak gra a ne zasib dlya investicij licenziya na organizaciyu azartnih igor u Stock Generation bula Apelyacijnij sud pershogo okrugu SShA piznishe skasuvav pochatkove rishennya zayavivshi sho mozhlivist investuvati v privilejovani akciyi opisana na sajti SG ye zaproshennyam uklasti investicijnij kontrakt sho pidpadaye pid yurisdikciyu federalnih zakoniv pro cinni paperi Sajt bulo zakrito 1 chervnya 2000 roku Za oficijnimi danimi postrazhdalo blizko 275 tis osib perevazhno gromadyani SShA ta Zahidnoyi Yevropi Za neoficijnimi danimi postrazhdalih kilka miljoniv V interv yu 2007 roku Sergij Mavrodi stverdzhuvav sho zaboronyav rosiyanam grati na Stock Generation shob jogo ne prityagnuli do vidpovidalnosti v Rosiyi Hocha pri reyestraciyi ne buli potribni pasportni dani tomu skladno bulo b viznachiti de dijsno meshkaye kliyent Pov yazani zi stvorennyam Stock Generation podiyi Sergij Mavrodi opisuye u hudozhnomu tvori Piramida 2 Harakter operacijNa sajti Stock Generation dozvolyalos torguvati akciyami 11 virtualnih kompanij Kozhna z cih kompanij mala svoyu nazvu ta logotip ale najchastishe vikoristovuvavsya prosto poryadkovij nomer Kompaniyi z 1 po 8 vvazhalis priznachenimi dlya igrovih spekulyativnih cilej cini na yih akciyi jshli vgoru ta vniz u vipadkovomu poryadku Nayavnist cih 8 kompanij nadali stala pidstavoyu napolyagati v sudi sho na sajti Stock Generation bula lishe azartna onlajn gra a ne faktichna fondova birzha abo bud yakij inshij investicijnij biznes na yakij poshiryuyutsya vimogi zakonodavstva pro cinni paperi 9 a kompaniya bula privilejovanoyu dlya neyi garantuvalosya postijne zrostannya cini akcij Spochatku dohidnist viznachalos na rivni 10 na misyac 215 na rik ale piznishe vona znizilas do 7 na misyac 125 na rik Na pochatku kvitnya 2000 roku Stock Generation nezvazhayuchi na vsi poperedni garantiyi vstanovila vartist privilejovanih akcij na rivni 5 vid yih poperednogo znachennya Kompaniyi 10 ta 11 obicyali shomisyachnij dohid 50 ta 100 piznishe 40 ta 70 vidpovidno Ale poperedzhalos sho cini na ci akciyi mogli rizko vpasti na 50 dlya kompaniyi 10 i navit na 100 azh do 0 dlya kompaniyi 11 Take zasterezhennya zapisane yak Pravilo 18 bulo she odnim obgruntuvannyam u majbutnomu sudi togo sho na sajti Stock Generation proponuvalasya azartna gra a ne investicijnij proekt Protyagom bilshoyi chastini gri Pravilo 18 ne bulo zadiyane Natomist zastosovuvalos Pravilo 13 yake dozvolyalo Stock Generation skorotiti okremi balansi rahunkiv kliyentiv shlyahom pererahunku yih nachebto vsi koshti kliyenta buli vkladeni lishe v privilejovanu kompaniyu 9 Takim chinom koristuvach yakij virishiv investuvati 50 dolariv minimalnij vnesok pid chas reyestraciyi abo bonus za zaluchennya novogo kliyenta v akciyi kompaniyi 11 pochekav protyagom roku a potim namagavsya vivesti vse vidrazu to vin spershu mig bachiti balans 204 800 dolariv 100 na misyac yakij koriguvavsya do 157 dolariv 10 na misyac i jogo istoriya ugod pochinala vidobrazhati sho vin vklav usi svoyi koshti v akciyi kompaniyi 9 a ne kompaniyi 11 Pravilo 13 dozvolyalo Stock Generation uniknuti masovih 5 abo 6 znachnih viluchen sho dozvolilo sistemi pracyuvati bilshe 2 rokiv pri tomu sho cini na akciyi za cej chas zrosli v 10000 raziv u poperednika MMM priblizno za 6 misyaciv cina akcij zbilshilas lishe u 127 raziv Sudyachi zi skarg kliyentiv Stock Generation Pravilo 13 stalo shiroko zastosovuvatisya na pochatku 2000 roku koli kilkist ta sumi zayavok na znyattya stali zbilshuvatis 20 bereznya 2000 roku Pravilo 13 bulo zastosovano dlya oblikovih zapisiv usih kliyentiv Pravilo 18 vpershe bulo zastosovano cherez dva tizhni Cina akcij firmi 10 bula skorochena vdvichi Akciyi kompaniyi 11 zaznali zvorotnogo splitu zlittya z rozrahunku 1 do 10000 z faktichnim padinnyam cini nizhche nizh 1 100000 vid yiyi poperednoyi vartosti vid ponad 1 dolar za akciyu do 0 10 dolara za novu akciyu rivnu 10000 poperednih U toj zhe den Stock Generation znizili cinu akcij kompanij 9 z 16 90 do 0 84 dolariv sho stalo yavnim porushennyam vlasnih pravil yaki zahishali ci akciyi vid znizhennya vartosti Sajt Stock Generation prodovzhuvav pracyuvati protyagom dekilkoh tizhniv pislya cogo proponuyuchi dohidnist do 150 na misyac ale podalshi yuridichni problemi prizveli do zupinennya sajtu 1 chervnya 2000 roku Oficijne rozsliduvannyaCej rozdil napisano na osnovi publichnoyi informaciyi Apelyacijnogo sudu SShA Veb sajt Stock Generation proponuvav mozhlivist pridbati onlajn akciyi odinadcyati riznih virtualnih kompanij pererahovanih na sajti virtualnoyi birzhi Stock Generation dovilno vstanovlyuvala kotiruvannya kozhnoyi z cih uyavnih kompanij raz na dva tizhni ta garantuvala sho investori mozhut kupiti chi prodati bud yaku kilkist akcij za obumovlenimi cinami bez verhnogo obmezhennya na sumu koshtiv Skargu Komisiyi z cinnih paperiv ta birzh bulo zoseredzheno zokrema na operaciyah z akciyami privilejovanoyi kompaniyi Stock Generation radiv potencijnim pokupcyam zvernuti osoblivu uvagu na ci akciyi perekonuyuchi yih sho ce gra bez riziku sho akciyi privilejovanoyi kompaniyi nezminno dorozhchatimut Zayavlyalosya sho cina na akciyi privilejovanoyi kompaniyi pidtrimuyetsya vlasnikami Stock Generation tomu vona postijno lishe zbilshuvatimetsya v serednomu na 10 shomisyacya ce priblizno 215 richnih Shob zbilshiti doviru ta rozviyati zanepokoyennya Stock Generation publikuvala majbutni cini akcij privilejovanoyi kompaniyi za odin misyac napered Hocha Stock Generation i viznali sho znizhennya cin na akciyi bulo teoretichno mozhlive ale zapevnyali potencijnih kliyentiv sho vidpovidno do pravil cina akcij privilejovanoyi kompaniyi v principi ne mozhe vpasti bilsh nizh na 5 Dlya pidtverdzhennya ciyeyi zayavi govorilos sho akciyi u privilejovanij kompaniyi buli pidtrimani kilkoma riznimi dzherelami dohodiv Vidpovidno do zayav Stock Generation pripliv kapitalu vid novih kliyentiv zabezpechuvav likvidnist dlya isnuyuchih kliyentiv yaki mozhlivo zabazhayut prodati svoyi paketi virtualnih akcij Takozh Stock Generation poobicyala vidiliti chastinu pributku otrimanogo vid diyalnosti sajtu do specialnogo rezervnogo fondu priznachenogo dlya pidtrimki cini akcij privilejovanoyi kompaniyi Stock Generation stverdzhuvala sho dohodi skladali z chotiroh dzherel 1 1 5 komisijnogo zboru z kozhnoyi ugodi sho provodilas na virtualnij birzhi 2 Spreda pid chas torgivli virtualnimi akciyami 3 rozumne manipulyuvannya cinami na akciyi vosmi inshih virtualnih kompanij sho torguyutsya na virtualnij birzhi 4 pravo Stock Generation na torgivlyu akciyami troh inshih virtualnih kompanij u tomu chisli privilejovanoyi kompaniyi Yak dodatkovu strahovku vid negarazdiv Stock Generation posilalas na nayavnist dodatkovih zasobiv stabilizaciyi yaki mogli b buti vikoristani dlya zabezpechennya bezperervnogo funkcionuvannya virtualnoyi birzhi Sajt Stock Generation mistiv spiski velikih peremozhciv povidomlennya ta vidguki vid nibito zadovolenih uchasnikiv opisi program stimulyuvannya ta nagorod spryamovanih na zaluchennya novih uchasnikiv napriklad zayava pro te sho za ce platitimut 20 25 abo 30 vid sumi pershih troh platezhiv zaluchenih uchasnikiv ta stvorennya partnerskih sajtiv Div takozhMMM 2011PrimitkiDelo Mavrodi zhivet v SShA 2022 12 03 u Wayback Machine Kommersant 26 08 2000 Sergej Mavrodi manyaki obychnye lyudi o zhenshinah dengah i o sebe originalu za 27 chervnya 2018 Procitovano 1 lyutogo 2016 STOCK GENERATION SG EShE ODNO DETIShE MAVRODI Virtual investment gaming leads to SEC prosecution originalu za 13 lipnya 2012 Procitovano 29 veresnya 2017 SG Ltd Stock Generation Ltd et al originalu za 5 chervnya 2016 Procitovano 29 veresnya 2017 Tvorchestvo Sergeya Mavrodi 10 bereznya 2017 Arhiv originalu za 22 grudnya 2017 Procitovano 20 grudnya 2017 Appeal of SEC vs Stock Generation 2016 11 27 u Wayback Machine United States Court of Appeals for the First Circuit