Azərbaycanca AzərbaycancaБеларускі БеларускіDansk DanskDeutsch DeutschEspañola EspañolaFrançais FrançaisIndonesia IndonesiaItaliana Italiana日本語 日本語Қазақ ҚазақLietuvos LietuvosNederlands NederlandsPortuguês PortuguêsРусский Русскийසිංහල සිංහලแบบไทย แบบไทยTürkçe TürkçeУкраїнська Українська中國人 中國人United State United StateAfrikaans Afrikaans
Підтримка
www.wikidata.uk-ua.nina.az

Рух FIRE Financial Independence Retire Early досліно Рух Вогню рух за стиль життя метою якого є здобуття фінансової неза

FIRE movement

FIRE movement

Рух FIRE (Financial Independence, Retire Early, досліно Рух Вогню) — рух за стиль життя, метою якого є здобуття фінансової незалежності та ранній вихід на пенсію. Модель стала особливо популярною серед мілленіалів у 2010-х роках, набувши популярності в онлайн-спільнотах через інформацію, що публікується в блогах, подкастах і онлайн-форумах.

FIRE movement
Головний предмет твору Q21087481?

Ті, хто прагне досягти FIRE, навмисно максимізують рівень своїх заощаджень, знаходячи способи збільшити доходи та/або зменшити витрати разом із агресивними інвестиціями, які знову ж таки збільшують їхні статки та/або доходи. Мета полягає в тому, щоб накопичувати активи, доки отриманий пасивний дохід не забезпечить достатньо грошей для витрат на життя протягом усіх років пенсії. Багато прихильників руху FIRE пропонують правило 4 % як приблизну вказівку щодо відкладення такої кількості доходів, таким чином встановлюючи мету принаймні в 25 разів збільшити передбачувані річні витрати на життя. Після досягнення фінансової незалежності оплачувана робота стає необов'язковою, що дозволяє виходити на пенсію з традиційної роботи на десятиліття раніше стандартного пенсійного віку.

Опис

FIRE досягається шляхом агресивної економії, набагато більшої ніж стандартні 10–15 %, які зазвичай рекомендують фінансові планувальники. Припускаючи, що витрати дорівнюють доходу мінус заощадження, і нехтуючи прибутками від інвестицій, зауважте, що:

  • При рівні заощаджень 10 % потрібно (1-0,1)/0,1 = 9 років роботи, щоб заощадити на 1 рік витрат на життя.
  • При нормі заощаджень 25 % потрібно (1-0,25)/0,25 = 3 роки роботи, щоб заощадити на 1 рік витрат на життя.
  • При нормі заощаджень 50 % потрібно (1-0,5)/0,5 = 1 рік роботи, щоб заощадити на 1 рік витрат на життя.
  • При рівні заощаджень 75 % потрібно (1-0,75)/0,75 = 1/3 року = 4 місяці роботи, щоб заощадити на 1 рік витрат на життя.

З цього прикладу можна зробити висновок, що час до виходу на пенсію значно скорочується зі збільшенням норми заощаджень. З цієї причини ті, хто дотримується принципів FIRE, намагаються заощадити 50 % або більше свого доходу. При нормі заощаджень 75 % знадобиться менше ніж 10 років роботи, щоб накопичити 25-кратних середньорічних витрат на життя, запропонованих правилом «4% безпечного вилучення».

У спектрі FIRE існує два варіанти. Lean FIRE означає можливість дострокового виходу на пенсію за рахунок меншого накопиченого пенсійного доходу та обмежених витрат на життя, що вимагатиме ощадливого способу життя під час виходу на пенсію. З іншого боку — Fat FIRE, що стосується можливості дострокового виходу на пенсію завдяки великій сумі накопичених статків і пасивного доходу без побоювань щодо витрат на життя під час виходу на пенсію. Поєднання цих двох варіантів, відомий як Barista FIRE, відноситься до напівпенсійного способу життя: робота неповний робочий день за додатковий дохід або повний вихід на пенсію, але з партнером, який продовжує працювати.

FIRE розглядається як стиль життя, а не просто інвестиційна стратегія. Загальною проблемою для людей, які обрали собі спосіб життя FIRE, є пошук партнерів, які поділяють ті самі фінансові цілі. Доступність онлайн-ресурсів сприяє поширенню руху серед заможних людей покоління Міленіалу.

Поява соціальних медіа привернула більше уваги до того, як працівники розповідають про своє невдоволення. «Соціальні медіа зробили життя більш чудовим і дорогим, але також дозволяють іншим широко ділитися інформацією про свою фінансову свободу», — сказав Захарі А. Бахнер, CFP(r) Summit Financial.

Історія

Основні ідеї руху FIRE походять із бестселера 1992 року «Ваші гроші чи ваше життя», написаного Вікі Робін та Джо Домінгесом, а також книги 2010 року «Екстремальний вихід на пенсію» Джейкоба Лунда Фіскера. Ці праці прапагують базовий шаблон поєднання спрощення свого життя з одержання прибутку від інвестицій для досягнення фінансової незалежності. Зокрема, остання книга описує взаємозв'язок між нормою заощаджень і часом до виходу на пенсію, що дозволяє людям швидко спрогнозувати дату виходу на пенсію з огляду на припущений рівень доходів і витрат.

Блог Mr. Money Moustache, який з 2011 року розповідає людям про принципи FIRE викликав інтерес до ідеї досягнення раннього виходу на пенсію за рахунок бережливості та допоміг популяризувати рух FIRE. Інші книги, блоги та подкасти продовжують вдосконалювати та просувати концепцію FIRE. Помітним учасником цього руху є автор «Фінансової свободи» Грант Сабатьє, який тісно співпрацює з Вікі Робін і популяризував ідею побічних перешкод як шлях до прискорення фінансової незалежності. У 2018 році рух FIRE отримав значне висвітлення традиційними основними ЗМІ. Згідно з опитуванням, проведеним Harris Poll пізніше того ж року, 11 % заможніших американців у віці 45 років і старше чули про рух FIRE, тоді як ще 26 % знають про цю концепцію.

У 2020 році з'явилися сайти знайомств і блоги, присвячені об'єднанню партнерів, які поділяють спосіб життя FIRE.

Критика

Деякі критики стверджують, що рух FIRE «лише для багатих», вказуючи на труднощі досягнення високих норм заощаджень, необхідних для FIRE при низькому доході. Інша поширена критика полягає в тому, що рух FIRE складається лише з білих «технічних братів», і ця ідея підкреслює той факт, що чоловіки надмірно представлені у висвітленні руху FIRE у ЗМІ. Стаття New York Times присвячена жінкам і кольоровим жінкам у русі FIRE. Він підкреслив Кірстен Сондерс і назвав Таню Гестер, автора книги Work Optional, «матріархом жінок FIRE». Пола Пант, ведуча подкасту Afford Anything, і Джаміла Суффрант, ведуча подкасту Journey to Launch, також є видатними кольоровими жінками в русі FIRE.

Деякі також стверджують, що ті, хто раніше вийшов на пенсію, недостатньо відкладають для дострокового виходу на пенсію та багато невідомих, які пов'язані з довшим періодом часу. Оскільки період виходу на пенсію FIRE потенційно може тривати до 70-річного віку, критики кажуть, що недоцільно застосовувати правило 4 %, яке було розроблено для традиційного періоду виходу на пенсію в 30-річному віці. З цієї причини Хестер і економіст Карстен Джеске стверджують, що рівень вилучення коштів становить 3,5 % або менше, що означає економію в 30-40 разів більше своїх річних витрат замість 25-кратних, якщо мета полягає в тому, щоб повністю вийти на пенсію і ніколи більше не заробляти гроші через роботу (тобто надання послуги або продукту).

Див. також

Примітки

  1. Brenoff, Ann (24 квітня 2018). 7 Things You Can Learn From The FIRE Movement. Huffington Post (амер.). Процитовано 7 липня 2018.
  2. Wong, Kristin. The Basics of FIRE (Financial Independence and Early Retirement). Two Cents (амер.). Процитовано 7 липня 2018.
  3. Young People Say Screw It, Retire in Their 30s. Free (en-us) . 5 червня 2018. Процитовано 7 липня 2018.
  4. Avenue, Next. What 30-Year-Old Retirees Can Teach The Rest Of Us. Forbes (англ.). Процитовано 22 жовтня 2018.
  5. A Growing Cult of Millennials Is Obsessed With Early Retirement. This 72-Year-Old Is Their Unlikely Inspiration (англ.). 17 квітня 2018. оригіналу за 1 березня 2021. Процитовано 22 жовтня 2018.
  6. When should I start saving for retirement?. Money. Процитовано 18 грудня 2018.
  7. Stokel-Walker, Chris. FIRE: The movement to live frugally and retire decades early. www.bbc.com (англ.). Процитовано 18 грудня 2018.
  8. Financial Samurai. Financial Samurai. Процитовано 21 жовтня 2020.
  9. Road To FIRE. Road To FIRE. Процитовано 21 жовтня 2020.
  10. Buck by Buck. Buck by Buck. Процитовано 21 жовтня 2020.
  11. Meason, Cynthia (2022). Retirement is changing -- do experts think it's for the better or worse?. Microsoft News.
  12. Tergesen, Anne; Dagher, Veronica (3 листопада 2018). The New Retirement Plan: Save Almost Everything, Spend Virtually Nothing. Wall Street Journal (амер.). ISSN 0099-9660. Процитовано 28 січня 2019.
  13. Kurutz, Steven (1 вересня 2018). How to Retire in Your 30s With $1 Million in the Bank. The New York Times (амер.). ISSN 0362-4331. Процитовано 28 січня 2019.
  14. Bejder, Eva (15 грудня 2018). Stå af hamsterhjulet - med penge nok til resten af livet (Television production). Denmark: . Подія сталася на 6:16. Процитовано 29 січня 2019.
  15. Moss, Stephen (20 листопада 2018). Can anyone retire in their 30s? Meet the people who say yes. The Guardian (брит.). ISSN 0261-3077. Процитовано 18 грудня 2018.
  16. Pennington, Sylvia (23 лютого 2018). FIRE followers Down Under seek early retirement. The Sydney Morning Herald (англ.). Процитовано 29 січня 2019.
  17. Mad Fientist - Financial Independence and Early Retirement. Mad Fientist (амер.). Процитовано 23 вересня 2021.
  18. . Ask The Savings Guy (амер.). Архів оригіналу за 20 вересня 2021. Процитовано 23 вересня 2021.
  19. Podcast. Afford Anything (амер.). 3 листопада 2018. Процитовано 23 вересня 2021.
  20. León, Concepción de (8 лютого 2018). How One Book Changed My Relationship With Money. The New York Times (амер.). ISSN 0362-4331. Процитовано 1 жовтня 2019.
  21. Marte, Jonnelle. How this millennial saved $1 million by age 30. Washington Post (англ.). Процитовано 1 жовтня 2019.
  22. I'm a Millennial Millionaire. Here's How I Got So Rich. Money (англ.). Процитовано 1 жовтня 2019.
  23. (27 листопада 2018). The FIRE Movement Survey (PDF). TD Ameritrade. Процитовано 29 січня 2019.
  24. Charles, Mathews (9 жовтня 2020). Dating FIRE (амер.). Процитовано 9 жовтня 2020.
  25. Howard, Miles (January 2018). Being frugal is for the rich. The Outline (англ.). Процитовано 18 грудня 2018.
  26. The False Persistent Myth About FIRE and Tech Bros. Our Next Life (англ.). 19 вересня 2018. Процитовано 16 лютого 2021.
  27. Cowles, Charlotte (7 червня 2019). For these women, a FIRE that burns too male and too white. The New York Times (англ.). Процитовано 16 лютого 2021.
  28. Singletary, Michelle. Do you need $5 million to retire early? Suze Orman says so. But 'FIRE' devotees say no. The Washington Post (англ.). Процитовано 16 лютого 2021.
  29. George, Dana (5 лютого 2020). 5 Black Financial Gurus to Follow. Motley Fool (англ.). Процитовано 16 лютого 2021.
  30. Safe Withdrawal Series. Early Retirement Now (англ.). 14 серпня 2019. Процитовано 16 лютого 2021.

Вікіпедія, Українська, Україна, книга, книги, бібліотека, стаття, читати, завантажити, безкоштовно, безкоштовно завантажити, mp3, відео, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, малюнок, музика, пісня, фільм, книга, гра, ігри, мобільний, телефон, android, ios, apple, мобільний телефон, samsung, iphone, xiomi, xiaomi, redmi, honor, oppo, nokia, sonya, mi, ПК, web, Інтернет

Ruh FIRE Financial Independence Retire Early doslino Ruh Vognyu ruh za stil zhittya metoyu yakogo ye zdobuttya finansovoyi nezalezhnosti ta rannij vihid na pensiyu Model stala osoblivo populyarnoyu sered millenialiv u 2010 h rokah nabuvshi populyarnosti v onlajn spilnotah cherez informaciyu sho publikuyetsya v blogah podkastah i onlajn forumah FIRE movement Golovnij predmet tvoruQ21087481 Ti hto pragne dosyagti FIRE navmisno maksimizuyut riven svoyih zaoshadzhen znahodyachi sposobi zbilshiti dohodi ta abo zmenshiti vitrati razom iz agresivnimi investiciyami yaki znovu zh taki zbilshuyut yihni statki ta abo dohodi Meta polyagaye v tomu shob nakopichuvati aktivi doki otrimanij pasivnij dohid ne zabezpechit dostatno groshej dlya vitrat na zhittya protyagom usih rokiv pensiyi Bagato prihilnikiv ruhu FIRE proponuyut pravilo 4 yak pribliznu vkazivku shodo vidkladennya takoyi kilkosti dohodiv takim chinom vstanovlyuyuchi metu prinajmni v 25 raziv zbilshiti peredbachuvani richni vitrati na zhittya Pislya dosyagnennya finansovoyi nezalezhnosti oplachuvana robota staye neobov yazkovoyu sho dozvolyaye vihoditi na pensiyu z tradicijnoyi roboti na desyatilittya ranishe standartnogo pensijnogo viku OpisFIRE dosyagayetsya shlyahom agresivnoyi ekonomiyi nabagato bilshoyi nizh standartni 10 15 yaki zazvichaj rekomenduyut finansovi planuvalniki Pripuskayuchi sho vitrati dorivnyuyut dohodu minus zaoshadzhennya i nehtuyuchi pributkami vid investicij zauvazhte sho Pri rivni zaoshadzhen 10 potribno 1 0 1 0 1 9 rokiv roboti shob zaoshaditi na 1 rik vitrat na zhittya Pri normi zaoshadzhen 25 potribno 1 0 25 0 25 3 roki roboti shob zaoshaditi na 1 rik vitrat na zhittya Pri normi zaoshadzhen 50 potribno 1 0 5 0 5 1 rik roboti shob zaoshaditi na 1 rik vitrat na zhittya Pri rivni zaoshadzhen 75 potribno 1 0 75 0 75 1 3 roku 4 misyaci roboti shob zaoshaditi na 1 rik vitrat na zhittya Z cogo prikladu mozhna zrobiti visnovok sho chas do vihodu na pensiyu znachno skorochuyetsya zi zbilshennyam normi zaoshadzhen Z ciyeyi prichini ti hto dotrimuyetsya principiv FIRE namagayutsya zaoshaditi 50 abo bilshe svogo dohodu Pri normi zaoshadzhen 75 znadobitsya menshe nizh 10 rokiv roboti shob nakopichiti 25 kratnih serednorichnih vitrat na zhittya zaproponovanih pravilom 4 bezpechnogo viluchennya U spektri FIRE isnuye dva varianti Lean FIRE oznachaye mozhlivist dostrokovogo vihodu na pensiyu za rahunok menshogo nakopichenogo pensijnogo dohodu ta obmezhenih vitrat na zhittya sho vimagatime oshadlivogo sposobu zhittya pid chas vihodu na pensiyu Z inshogo boku Fat FIRE sho stosuyetsya mozhlivosti dostrokovogo vihodu na pensiyu zavdyaki velikij sumi nakopichenih statkiv i pasivnogo dohodu bez poboyuvan shodo vitrat na zhittya pid chas vihodu na pensiyu Poyednannya cih dvoh variantiv vidomij yak Barista FIRE vidnositsya do napivpensijnogo sposobu zhittya robota nepovnij robochij den za dodatkovij dohid abo povnij vihid na pensiyu ale z partnerom yakij prodovzhuye pracyuvati FIRE rozglyadayetsya yak stil zhittya a ne prosto investicijna strategiya Zagalnoyu problemoyu dlya lyudej yaki obrali sobi sposib zhittya FIRE ye poshuk partneriv yaki podilyayut ti sami finansovi cili Dostupnist onlajn resursiv spriyaye poshirennyu ruhu sered zamozhnih lyudej pokolinnya Milenialu Poyava socialnih media privernula bilshe uvagi do togo yak pracivniki rozpovidayut pro svoye nevdovolennya Socialni media zrobili zhittya bilsh chudovim i dorogim ale takozh dozvolyayut inshim shiroko dilitisya informaciyeyu pro svoyu finansovu svobodu skazav Zahari A Bahner CFP r Summit Financial IstoriyaOsnovni ideyi ruhu FIRE pohodyat iz bestselera 1992 roku Vashi groshi chi vashe zhittya napisanogo Viki Robin ta Dzho Domingesom a takozh knigi 2010 roku Ekstremalnij vihid na pensiyu Dzhejkoba Lunda Fiskera Ci praci prapaguyut bazovij shablon poyednannya sproshennya svogo zhittya z oderzhannya pributku vid investicij dlya dosyagnennya finansovoyi nezalezhnosti Zokrema ostannya kniga opisuye vzayemozv yazok mizh normoyu zaoshadzhen i chasom do vihodu na pensiyu sho dozvolyaye lyudyam shvidko sprognozuvati datu vihodu na pensiyu z oglyadu na pripushenij riven dohodiv i vitrat Blog Mr Money Moustache yakij z 2011 roku rozpovidaye lyudyam pro principi FIRE viklikav interes do ideyi dosyagnennya rannogo vihodu na pensiyu za rahunok berezhlivosti ta dopomig populyarizuvati ruh FIRE Inshi knigi blogi ta podkasti prodovzhuyut vdoskonalyuvati ta prosuvati koncepciyu FIRE Pomitnim uchasnikom cogo ruhu ye avtor Finansovoyi svobodi Grant Sabatye yakij tisno spivpracyuye z Viki Robin i populyarizuvav ideyu pobichnih pereshkod yak shlyah do priskorennya finansovoyi nezalezhnosti U 2018 roci ruh FIRE otrimav znachne visvitlennya tradicijnimi osnovnimi ZMI Zgidno z opituvannyam provedenim Harris Poll piznishe togo zh roku 11 zamozhnishih amerikanciv u vici 45 rokiv i starshe chuli pro ruh FIRE todi yak she 26 znayut pro cyu koncepciyu U 2020 roci z yavilisya sajti znajomstv i blogi prisvyacheni ob yednannyu partneriv yaki podilyayut sposib zhittya FIRE KritikaDeyaki kritiki stverdzhuyut sho ruh FIRE lishe dlya bagatih vkazuyuchi na trudnoshi dosyagnennya visokih norm zaoshadzhen neobhidnih dlya FIRE pri nizkomu dohodi Insha poshirena kritika polyagaye v tomu sho ruh FIRE skladayetsya lishe z bilih tehnichnih brativ i cya ideya pidkreslyuye toj fakt sho choloviki nadmirno predstavleni u visvitlenni ruhu FIRE u ZMI Stattya New York Times prisvyachena zhinkam i kolorovim zhinkam u rusi FIRE Vin pidkresliv Kirsten Sonders i nazvav Tanyu Gester avtora knigi Work Optional matriarhom zhinok FIRE Pola Pant veducha podkastu Afford Anything i Dzhamila Suffrant veducha podkastu Journey to Launch takozh ye vidatnimi kolorovimi zhinkami v rusi FIRE Deyaki takozh stverdzhuyut sho ti hto ranishe vijshov na pensiyu nedostatno vidkladayut dlya dostrokovogo vihodu na pensiyu ta bagato nevidomih yaki pov yazani z dovshim periodom chasu Oskilki period vihodu na pensiyu FIRE potencijno mozhe trivati do 70 richnogo viku kritiki kazhut sho nedocilno zastosovuvati pravilo 4 yake bulo rozrobleno dlya tradicijnogo periodu vihodu na pensiyu v 30 richnomu vici Z ciyeyi prichini Hester i ekonomist Karsten Dzheske stverdzhuyut sho riven viluchennya koshtiv stanovit 3 5 abo menshe sho oznachaye ekonomiyu v 30 40 raziv bilshe svoyih richnih vitrat zamist 25 kratnih yaksho meta polyagaye v tomu shob povnistyu vijti na pensiyu i nikoli bilshe ne zaroblyati groshi cherez robotu tobto nadannya poslugi abo produktu Div takozhDaunshifting sposib zhittya Pensiya Sproshennya zhittyaPrimitkiBrenoff Ann 24 kvitnya 2018 7 Things You Can Learn From The FIRE Movement Huffington Post amer Procitovano 7 lipnya 2018 Wong Kristin The Basics of FIRE Financial Independence and Early Retirement Two Cents amer Procitovano 7 lipnya 2018 Young People Say Screw It Retire in Their 30s Free en us 5 chervnya 2018 Procitovano 7 lipnya 2018 Avenue Next What 30 Year Old Retirees Can Teach The Rest Of Us Forbes angl Procitovano 22 zhovtnya 2018 A Growing Cult of Millennials Is Obsessed With Early Retirement This 72 Year Old Is Their Unlikely Inspiration angl 17 kvitnya 2018 originalu za 1 bereznya 2021 Procitovano 22 zhovtnya 2018 When should I start saving for retirement Money Procitovano 18 grudnya 2018 Stokel Walker Chris FIRE The movement to live frugally and retire decades early www bbc com angl Procitovano 18 grudnya 2018 Financial Samurai Financial Samurai Procitovano 21 zhovtnya 2020 Road To FIRE Road To FIRE Procitovano 21 zhovtnya 2020 Buck by Buck Buck by Buck Procitovano 21 zhovtnya 2020 Meason Cynthia 2022 Retirement is changing do experts think it s for the better or worse Microsoft News Tergesen Anne Dagher Veronica 3 listopada 2018 The New Retirement Plan Save Almost Everything Spend Virtually Nothing Wall Street Journal amer ISSN 0099 9660 Procitovano 28 sichnya 2019 Kurutz Steven 1 veresnya 2018 How to Retire in Your 30s With 1 Million in the Bank The New York Times amer ISSN 0362 4331 Procitovano 28 sichnya 2019 Bejder Eva 15 grudnya 2018 Sta af hamsterhjulet med penge nok til resten af livet Television production Denmark Podiya stalasya na 6 16 Procitovano 29 sichnya 2019 Moss Stephen 20 listopada 2018 Can anyone retire in their 30s Meet the people who say yes The Guardian brit ISSN 0261 3077 Procitovano 18 grudnya 2018 Pennington Sylvia 23 lyutogo 2018 FIRE followers Down Under seek early retirement The Sydney Morning Herald angl Procitovano 29 sichnya 2019 Mad Fientist Financial Independence and Early Retirement Mad Fientist amer Procitovano 23 veresnya 2021 Ask The Savings Guy amer Arhiv originalu za 20 veresnya 2021 Procitovano 23 veresnya 2021 Podcast Afford Anything amer 3 listopada 2018 Procitovano 23 veresnya 2021 Leon Concepcion de 8 lyutogo 2018 How One Book Changed My Relationship With Money The New York Times amer ISSN 0362 4331 Procitovano 1 zhovtnya 2019 Marte Jonnelle How this millennial saved 1 million by age 30 Washington Post angl Procitovano 1 zhovtnya 2019 I m a Millennial Millionaire Here s How I Got So Rich Money angl Procitovano 1 zhovtnya 2019 27 listopada 2018 The FIRE Movement Survey PDF TD Ameritrade Procitovano 29 sichnya 2019 Charles Mathews 9 zhovtnya 2020 Dating FIRE amer Procitovano 9 zhovtnya 2020 Howard Miles January 2018 Being frugal is for the rich The Outline angl Procitovano 18 grudnya 2018 The False Persistent Myth About FIRE and Tech Bros Our Next Life angl 19 veresnya 2018 Procitovano 16 lyutogo 2021 Cowles Charlotte 7 chervnya 2019 For these women a FIRE that burns too male and too white The New York Times angl Procitovano 16 lyutogo 2021 Singletary Michelle Do you need 5 million to retire early Suze Orman says so But FIRE devotees say no The Washington Post angl Procitovano 16 lyutogo 2021 George Dana 5 lyutogo 2020 5 Black Financial Gurus to Follow Motley Fool angl Procitovano 16 lyutogo 2021 Safe Withdrawal Series Early Retirement Now angl 14 serpnya 2019 Procitovano 16 lyutogo 2021

Дата публікації:
Топ