Нігерійські листи (англ. advance-fee scam, буквально «Шахрайство із передоплатою») — вид шахрайства, поширеного в Інтернеті. Початково суть афери полягала в тому, що організовані групи зловмисників із Західної Африки розсилали спам із пропозицією оплатити невелику суму в обмін на майбутні солідні відсотки від фінансових операцій. Зазвичай людині приходить лист, у якому шахрай, граючи роль багатого, але недосвідченого іноземця, переважно корумпованого африканського чиновника, просить допомогти йому в незаконних оборудках — вивезенні грошей за кордон, приховуванні великих сум тощо, або ж пропонує інвестиції. Але перед переказом мільйонної суми треба під якимось приводом заплатити якусь суму грошей — на технічні витрати, як гарантію тощо. Звісно, ніяких переказів не буде, а шахраї лише видурюють гроші з людей, які купилися на можливість легкої наживи.
Першими цей метод шахрайства освоїли жителі Нігерії, звідки й назва. З'явився він ще в другій половині 90-х років XX століття, але й досі популярний: людям приходять подібні листи з багатьох африканських країн (Нігерії, Беніну, Того, ПАР). «Нігерійське шахрайство» становить сьогодні понад 8 % від усіх афер в Інтернеті.
Існують підвиди цього шахрайства:
- «Привабливий варіант» — нібито планується інвестувати у бізнес уливанням грошей безпосередньо на рахунки. А для цього необхідно «усього лише» повідомити повні банківські реквізити фірми зі зразками підписів і відбитком печатки.
- «Розрахунок на довірливих» — нігерійські бізнесмени бажають інвестувати у фірму суму в розмірі 200—300 тисяч доларів. Ці гроші передбачається зарахувати на спеціальний трастовий рахунок. Від жертви вимагається «лише» 4—5 тисяч доларів, необхідних для погашення «операційних витрат».
- «Небезпечний» — автори листа заманюють жертву на свою територію, де за допомогою насильства, шантажу й залякування «вибивають» із неї гроші.
У цілому цей вид шахрайства не новий, але зловмисники навчилися вигадувати «наживки» і поставили справу «на потік».
Опис шахрайства
Сюжети шахрайства досить різноманітні. Найчастіше листи відправляються від імені колишнього короля, президента, високопоставленого чиновника або мільйонера з проханням про допомогу в банківських операціях, пов'язаних із переказом грошей із Нігерії або іншої країни за кордон, отриманням спадщини і т. ін., нібито оподатковуваних великим податком або ускладнених унаслідок переслідувань у рідній країні.
Інший поширений варіант — листи нібито від працівника банку або від чиновника, який довідався про нещодавню смерть дуже багатої людини «з таким самим прізвищем», як в одержувача листа, з пропозицією надати допомогу в отриманні грошей із банківського рахунку цієї людини. Мова в листах зазвичай йде про суми в мільйони доларів, і одержувачу обіцяється чималий відсоток із сум — іноді до 40%. Шахрайство професійно організовано: у шахраїв є місцеві офіси, робочий факс, власні сайти, часто шахраї пов'язані з урядовими організаціями, і спроба одержувача листа провести самостійне розслідування не виявляє суперечностей у легенді. Якщо одержувач листа відповідає шахраям, йому посилають декілька документів. При цьому використовуються справжні печатки та бланки великих фірм і урядових організацій. Часто в аферах брали участь реальні урядові або банківські чиновники Нігерії. Потім у жертви просять гроші на збори, поступово збільшуючи суми зборів для переведення в готівку, або на хабарі посадовим особам, або можуть, наприклад, вимагати покласти 100 тисяч доларів у нігерійський банк, мотивуючи від імені співробітників банку, що інакше переказ грошей заборонений. У деяких варіантах жертві пропонують поїхати напівлегально в Нігерію нібито для таємної зустрічі з високопоставленим чиновником (без візи), там він викрадається або потрапляє під арешт за незаконне прибуття в країну і у нього вимагають гроші за звільнення. У гірших випадках він може бути навіть жорстоко вбитий.
Часто в ході вимагання шахраї використовують психологічний тиск, запевняючи, що нігерійська сторона, щоб заплатити збори, продала все своє майно, заклала будинок тощо.
Зрозуміло, обіцяних грошей жертва в будь-якому випадку не отримує: їх просто не існує.
Хоча вже багато років у засобах масової інформації детально пояснюється механізм шахрайства, масовість розсилки призводить до того, що знаходяться все нові і нові жертви, які віддають шахраям великі суми грошей. Значну роль у розповсюдженні нігерійських листів відігравали молоді студенти або випускники нігерійських університетів, що не знайшли належної роботи. Пізніше жанр поширився і на інші країни.
Останнім часом поліція багатьох країн і влада Нігерії стали вживати жорстких заходів для розслідування та припинення випадків поширення нігерійських листів, однак розсилки не припинилися. Порівняно недавно з'явилися і російські аналоги «нігерійських листів», у яких листування ведеться від імені неіснуючого «російського бізнесмена», що нібито потребує допомоги адресата в переказі свого величезного статку з Росії в іншу країну (зрозуміло, за щедру винагороду).
Також існує варіант шахрайства, в якому шахраї ведуть любовне листування з метою «формування сім'ї» і т. ін. з жителями розвинених держав. Суть шахрайства полягає у виманюванні відносно невеликих сум «на квиток і візу» для зустрічі з «коханим» або просто на «купівлю вебкамери». Спілкування може відбуватися в тому числі по Skype з використанням реальної вебкамери і шахрай (шахрайка) може не приховувати своє обличчя, оскільки суми часто не перевищують $ 1000, що часто не є приводом для міжнародних розслідувань. Крім того, жертва добровільно переказує суму і доказова база факту шахрайства дуже слабка. Зафіксовано факти такого шахрайства, здійснювані студентками з країн колишнього СРСР. Такий тип шахрайства складної організаційної структури не має і, як правило, здійснюється незалежними окремими шахраями.
Посилання
- Дуель шахраїв. Лист від нігерійського принца.
- В Україні активізувалася нова хвиля інтернет-шахрайства
Примітки
- SA cops, Interpol probe murder. News24 (англ.). 31 грудня 2004. Процитовано 21 грудня 2018.
- Spendable Russen!. stern.de (нім.). 13 листопада 2009. Процитовано 21 грудня 2018.
Вікіпедія, Українська, Україна, книга, книги, бібліотека, стаття, читати, завантажити, безкоштовно, безкоштовно завантажити, mp3, відео, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, малюнок, музика, пісня, фільм, книга, гра, ігри, мобільний, телефон, android, ios, apple, мобільний телефон, samsung, iphone, xiomi, xiaomi, redmi, honor, oppo, nokia, sonya, mi, ПК, web, Інтернет
Nigerijski listi angl advance fee scam bukvalno Shahrajstvo iz peredoplatoyu vid shahrajstva poshirenogo v Interneti Pochatkovo sut aferi polyagala v tomu sho organizovani grupi zlovmisnikiv iz Zahidnoyi Afriki rozsilali spam iz propoziciyeyu oplatiti neveliku sumu v obmin na majbutni solidni vidsotki vid finansovih operacij Zazvichaj lyudini prihodit list u yakomu shahraj grayuchi rol bagatogo ale nedosvidchenogo inozemcya perevazhno korumpovanogo afrikanskogo chinovnika prosit dopomogti jomu v nezakonnih oborudkah vivezenni groshej za kordon prihovuvanni velikih sum tosho abo zh proponuye investiciyi Ale pered perekazom miljonnoyi sumi treba pid yakimos privodom zaplatiti yakus sumu groshej na tehnichni vitrati yak garantiyu tosho Zvisno niyakih perekaziv ne bude a shahrayi lishe viduryuyut groshi z lyudej yaki kupilisya na mozhlivist legkoyi nazhivi Pershimi cej metod shahrajstva osvoyili zhiteli Nigeriyi zvidki j nazva Z yavivsya vin she v drugij polovini 90 h rokiv XX stolittya ale j dosi populyarnij lyudyam prihodyat podibni listi z bagatoh afrikanskih krayin Nigeriyi Beninu Togo PAR Nigerijske shahrajstvo stanovit sogodni ponad 8 vid usih afer v Interneti Isnuyut pidvidi cogo shahrajstva Privablivij variant nibito planuyetsya investuvati u biznes ulivannyam groshej bezposeredno na rahunki A dlya cogo neobhidno usogo lishe povidomiti povni bankivski rekviziti firmi zi zrazkami pidpisiv i vidbitkom pechatki Rozrahunok na dovirlivih nigerijski biznesmeni bazhayut investuvati u firmu sumu v rozmiri 200 300 tisyach dolariv Ci groshi peredbachayetsya zarahuvati na specialnij trastovij rahunok Vid zhertvi vimagayetsya lishe 4 5 tisyach dolariv neobhidnih dlya pogashennya operacijnih vitrat Nebezpechnij avtori lista zamanyuyut zhertvu na svoyu teritoriyu de za dopomogoyu nasilstva shantazhu j zalyakuvannya vibivayut iz neyi groshi U cilomu cej vid shahrajstva ne novij ale zlovmisniki navchilisya vigaduvati nazhivki i postavili spravu na potik Opis shahrajstvaSyuzheti shahrajstva dosit riznomanitni Najchastishe listi vidpravlyayutsya vid imeni kolishnogo korolya prezidenta visokopostavlenogo chinovnika abo miljonera z prohannyam pro dopomogu v bankivskih operaciyah pov yazanih iz perekazom groshej iz Nigeriyi abo inshoyi krayini za kordon otrimannyam spadshini i t in nibito opodatkovuvanih velikim podatkom abo uskladnenih unaslidok peresliduvan u ridnij krayini Inshij poshirenij variant listi nibito vid pracivnika banku abo vid chinovnika yakij dovidavsya pro neshodavnyu smert duzhe bagatoyi lyudini z takim samim prizvishem yak v oderzhuvacha lista z propoziciyeyu nadati dopomogu v otrimanni groshej iz bankivskogo rahunku ciyeyi lyudini Mova v listah zazvichaj jde pro sumi v miljoni dolariv i oderzhuvachu obicyayetsya chimalij vidsotok iz sum inodi do 40 Shahrajstvo profesijno organizovano u shahrayiv ye miscevi ofisi robochij faks vlasni sajti chasto shahrayi pov yazani z uryadovimi organizaciyami i sproba oderzhuvacha lista provesti samostijne rozsliduvannya ne viyavlyaye superechnostej u legendi Yaksho oderzhuvach lista vidpovidaye shahrayam jomu posilayut dekilka dokumentiv Pri comu vikoristovuyutsya spravzhni pechatki ta blanki velikih firm i uryadovih organizacij Chasto v aferah brali uchast realni uryadovi abo bankivski chinovniki Nigeriyi Potim u zhertvi prosyat groshi na zbori postupovo zbilshuyuchi sumi zboriv dlya perevedennya v gotivku abo na habari posadovim osobam abo mozhut napriklad vimagati poklasti 100 tisyach dolariv u nigerijskij bank motivuyuchi vid imeni spivrobitnikiv banku sho inakshe perekaz groshej zaboronenij U deyakih variantah zhertvi proponuyut poyihati napivlegalno v Nigeriyu nibito dlya tayemnoyi zustrichi z visokopostavlenim chinovnikom bez vizi tam vin vikradayetsya abo potraplyaye pid aresht za nezakonne pributtya v krayinu i u nogo vimagayut groshi za zvilnennya U girshih vipadkah vin mozhe buti navit zhorstoko vbitij Chasto v hodi vimagannya shahrayi vikoristovuyut psihologichnij tisk zapevnyayuchi sho nigerijska storona shob zaplatiti zbori prodala vse svoye majno zaklala budinok tosho Zrozumilo obicyanih groshej zhertva v bud yakomu vipadku ne otrimuye yih prosto ne isnuye Hocha vzhe bagato rokiv u zasobah masovoyi informaciyi detalno poyasnyuyetsya mehanizm shahrajstva masovist rozsilki prizvodit do togo sho znahodyatsya vse novi i novi zhertvi yaki viddayut shahrayam veliki sumi groshej Znachnu rol u rozpovsyudzhenni nigerijskih listiv vidigravali molodi studenti abo vipuskniki nigerijskih universitetiv sho ne znajshli nalezhnoyi roboti Piznishe zhanr poshirivsya i na inshi krayini Ostannim chasom policiya bagatoh krayin i vlada Nigeriyi stali vzhivati zhorstkih zahodiv dlya rozsliduvannya ta pripinennya vipadkiv poshirennya nigerijskih listiv odnak rozsilki ne pripinilisya Porivnyano nedavno z yavilisya i rosijski analogi nigerijskih listiv u yakih listuvannya vedetsya vid imeni neisnuyuchogo rosijskogo biznesmena sho nibito potrebuye dopomogi adresata v perekazi svogo velicheznogo statku z Rosiyi v inshu krayinu zrozumilo za shedru vinagorodu Takozh isnuye variant shahrajstva v yakomu shahrayi vedut lyubovne listuvannya z metoyu formuvannya sim yi i t in z zhitelyami rozvinenih derzhav Sut shahrajstva polyagaye u vimanyuvanni vidnosno nevelikih sum na kvitok i vizu dlya zustrichi z kohanim abo prosto na kupivlyu vebkameri Spilkuvannya mozhe vidbuvatisya v tomu chisli po Skype z vikoristannyam realnoyi vebkameri i shahraj shahrajka mozhe ne prihovuvati svoye oblichchya oskilki sumi chasto ne perevishuyut 1000 sho chasto ne ye privodom dlya mizhnarodnih rozsliduvan Krim togo zhertva dobrovilno perekazuye sumu i dokazova baza faktu shahrajstva duzhe slabka Zafiksovano fakti takogo shahrajstva zdijsnyuvani studentkami z krayin kolishnogo SRSR Takij tip shahrajstva skladnoyi organizacijnoyi strukturi ne maye i yak pravilo zdijsnyuyetsya nezalezhnimi okremimi shahrayami PosilannyaDuel shahrayiv List vid nigerijskogo princa V Ukrayini aktivizuvalasya nova hvilya internet shahrajstvaPrimitkiSA cops Interpol probe murder News24 angl 31 grudnya 2004 Procitovano 21 grudnya 2018 Spendable Russen stern de nim 13 listopada 2009 Procitovano 21 grudnya 2018